时间：2026-08-15
民安网讯 随着断卡行动持续深化、金融资金风控机制日趋完善，传统线上转账洗钱渠道持续收紧，电信网络诈骗犯罪资金转移手段加速迭代。诈骗分子转而诱导受害人取现、购置黄金、储值卡及贵重物品，依托货运、网约车、跑腿人员等实施线下转运，隐蔽性更强，大幅增加追赃挽损难度。8 月 14 日，北京市公安局召开 “反诈・向您报告” 主题系列新闻发布会，对外通报打击线下转运涉诈资金违法犯罪工作情况，以案释法开展反诈警示教育，契合民安网政法普法栏目守护群众财产安全、普及反诈法律知识的宣传宗旨。
据通报，今年以来，北京警方持续重拳整治 “涉诈运金” 违法链条，全市共刑事拘留涉诈运金嫌疑人 450 余人，打掉转运车队 73 个，现场拦截涉案现金 6000 余万元、黄金 19.43 公斤，有力斩断赃款转移通道，实现全市电信网络诈骗发案数、财产损失金额同比 “双下降”。
北京市公安局刑侦总队政治处主任李小燕介绍，此类新型涉诈资金转移模式核心特点是依托实物资产完成资金交付，脱离银行监管体系，主要分为三类：一是现金，诈骗分子诱导受害人编造装修、购房、礼金等理由大额取现；二是黄金，以投资避险、减免税费为噱头哄骗受害人购买金条、金饰；三是贵重商品、储值卡、大宗农产品，诱导采购手机、相机、名表、奢侈品、购物卡及粮食等物品，作为赃款载体。
在交付转运环节，犯罪团伙多采取无接触模式，跨区域 “车队” 接单转运，依托加密软件联络、城郊野外交接，团伙成员互不相识。部分涉案人员搭乘高铁、飞机流窜后，再通过网约车实施异地作案；还有诈骗分子诱导受害人网购贵重物品寄至代收点，借助快递、外卖、同城跑腿层层转运销赃，链条分工隐蔽。
与此同时，涉诈 “工具人” 群体呈现去职业化趋势，犯罪招募对象由专业黑灰产人员向普通群众扩散。犯罪分子利用同乡、工友等熟人关系哄骗入伙，或是在网络平台、劳务市场发布 “高薪日结” 兼职信息诱惑群众参与；还有部分受害人被虚假投资骗局深度洗脑，在 “共同赚钱、资金走流水” 话术诱导下，沦为取现接单人员，直至被抓获才知晓自身已涉嫌犯罪。此外，少数群众受利益驱使，出租出售银行卡、社交账号，个别商户利用虚假交易协助赃款套现洗白，助长黑灰产蔓延。
为防范此类新型骗局，发布会同步发布多维度安全防范提示，面向不同群体划清风险红线。广大群众切勿轻信 “高薪日结、轻松跑腿” 兼职信息，代收资金、代为采购寄递黄金储值卡等均属于洗钱陷阱，参与即涉嫌刑事犯罪，还将面临金融惩戒；广大家长要落实监护责任，关注未成年人网络社交、异常收支，防止青少年被招募成为涉诈 “工具人”；商户经营者对批量采购、规避身份核验等异常交易保持警惕，严禁利用经营账户协助过渡资金。
寄递物流从业人员遇到委托运送不明包裹、频繁变更交接地点、刻意遮挡样貌等情形，要提高警惕，发现线索及时报警。投资理财群众应当认清，凡是要求取现、购金、购买贵重物品后线下交付的投资项目均为骗局，虚拟币相关业务属于非法金融活动。老年群体接到冒充亲属突发事故、涉案急需现金的来电，务必先和家人核实，大额资金往来多商量、不轻信。警方特别提醒，96110 为全国反诈劝阻专线，来电务必接听，及时阻断诈骗、守住财产安全。
警方表示，下一步将持续深挖线下运金涉诈产业链条，坚持全链条打击、源头防范、行业治理同步推进，常态化开展反诈普法宣传，凝聚多方力量筑牢反诈防护网。广大群众如发现招募运金车手、收购银行卡等涉诈线索，可及时拨打 110 举报。